Varainhoito
Täyden valtakirjan varainhoito ilman piilokuluja.
Indexin varainhoito on sinulle, joka haluat hoitaa varallisuuttasi pitkäjänteisesti ja systemaattisesti, mutta et halua tehdä sitä itse. Oma varainhoitajasi huolehtii, että sijoituksesi on hajautettu maailmanlaajuisesti ja kustannustehokkaasti.
Riippumaton
Kaikki toimiluvat
Keskimäärin yli 20 vuoden kokemus
Tunnistatko tilanteesi
Moni tulee meille
jostain näistä.
Varallisuutesi on kasvanut, mutta sen hoitaminen vie aikaa, jota sinulla ei ole.
Sinulla on salkkuja usealla varainhoitajalla, eikä kukaan näe kokonaisuutta.
Et tiedä tarkalleen, mitä maksat nykyisestä varainhoidostasi ja kenen etua suositukset palvelevat.
Jos tunnistit itsesi, lue eteenpäin. Jos et, sijoitusneuvonta tai koontiraportointi voi sopia sinulle paremmin.
Mitä varainhoitoon kuuluu
Sinä päätät tavoitteet,
me hoidamme loput.
Varainhoitomme on täyden valtakirjan omaisuudenhoitoa eli niin sanottua avaimet käteen -palvelua. Tässä on se, mitä siihen kuuluu.
Oma varainhoitaja
Yksi ihminen, joka tuntee tilanteesi, vastaa puhelimeen ja kertoo myös sen, mikä ei kannata.
Sijoitusstrategia sinun tavoitteistasi
Strategia rakennetaan tavoitteidesi ja riskinsietokykysi mukaan, ei tuotteista käsin. Riskitaso voi olla varovainen tai tuottohakuinen. Lue tarkemmin: Sijoitusstrategiat
Maailmanlaajuinen hajautus
Sijoitukset toteutetaan johtavien kansainvälisten ETF-tarjoajien tuotteilla, laajasti hajautettuna ja kustannustehokkaasti. Lue tarkemmin: Indeksisijoittaminen
Raportointi, jonka ymmärrät
Kuukausiraportti kertoo tuoton, kulut ja muutokset selkokielellä. Verkkoraportti päivittyy päivittäin, vastuullisuusraportti neljännesvuosittain. Lue tarkemmin: Yhteydenpito ja raportointi
Vastuullisuusraportointi
Neljännesvuosittain raportti sijoitusten kestävyysprofiilista ja kestävyysindikaattoreista EU-sääntelyn mukaisesti.
Kumppaniverkosto
Verosuunnittelu, sijoitusyhtiön perustaminen ja kirjanpito yhteistyökumppaneidemme kautta, kun tarvitset niitä.
Sijoitusstrategiat
Strategia valitaan
tavoitteesi mukaan.
Jokaisen sijoittajan tavoitteet ovat yksilöllisiä. Kun lähtöpiste ja tavoite ovat selvillä, valitsemme yhdessä strategian, jonka riskitaso vastaa tilannettasi.
1
Likviditeetin turvaaminen
Kun varoille tarvitaan parkkipaikka tai matalan korkoriskin korkosijoitus.
- Index Lyhyt Korko
- Index Lyhyt Korko +
2
Ostovoiman säilyttäminen
Globaali hajautus kaikkiin omaisuusluokkiin yli 10 000 ETF:n valikoimasta.
- Index Maailma
- Index Kassavirta
- Index Kustannustehokas
- Index Vastuullinen ESG
- Index Vastuullinen SRI
3
Ostovoiman kasvattaminen
Satelliittistrategiat, jotka tuovat salkkuun uusia tuoton ja hajautuksen lähteitä.
- Index Megatrendit
- Index Vaihtoehtoiset Sijoitukset
4
Räätälöidyt strategiat
Täysin yksilöllinen salkku omien tavoitteidesi ja esimerkiksi vastuullisuuskriteeriesi mukaan.
- Räätälöidään yhdessä
Näin me toimimme
Neljä asiaa,
joista pidämme kiinni.
1
Kuuntelemme ensin.
Kartoitamme tilanteesi, tavoitteesi ja riskinsietokykysi. Ensimmäinen tapaaminen ei sido mihinkään.
2
Avaamme kulut kokonaan.
Sijoitusehdotuksessa näet palvelun ja tuotteiden kustannukset ennen kuin päätät mitään. Ei piilokuluja.
3
Toteutamme kurinalaisesti.
Salkku rakennetaan sovitun strategian mukaan ETF:illä. Ei omia tuotteita, ei palkkionpalautuksia, ei turhaa kaupankäyntiä.
4
Pidämme yhteyttä.
Kuukausiraportti, oma varainhoitaja ja viikkokirje. Kerromme myös sen, mikä ei kannata.
Hinnoittelu
Hinnoittelu,
jonka ymmärrät ensilukemalla.
Maksat vain siitä, mitä käytät. Kaikki kulut eritellään sinulle kuukausittain ja vuosittain.
Varainhoitopalkkio
Prosentuaalinen palkkio, joka peritään kuukausittain sopimuksen piirissä olevien varojen keskimääräisestä arvosta. Palkkioon lisätään arvonlisävero.
Ei palkkionpalautuksia
Emme ota vastaan palkkionpalautuksia tuotteiden tarjoajilta. Valitsemme tuotteet niiden sopivuuden ja laadun perusteella, emme sen mukaan, kuka maksaa meille.
Muut kulut avoimesti
ETF:ien hallinnointipalkkiot, kaupankäyntikulut ja pankin säilytyspalkkio näkyvät sijoitusehdotuksessa ja raporteissa euroina, eivät alaviitteinä.
Hyvä tietää
500 000 €
Varainhoitopalvelumme minimisijoitus. Pienemmällä varallisuudella sijoitusneuvonta voi sopia sinulle paremmin.
Asiakkaamme sanovat
Pidämme kiinni siitä,
mitä lupaamme.
”Valitsin Indexin koska palvelu on kustannustehokasta, asiakasläheistä ja Index on riippumaton toimija”
Asiakas vuodesta 2015
”Pidän Indexin yksinkertaisesta ja läpinäkyvästä toimintamallista.”
Asiakas vuodesta 2020
”Asiakas kokee olevansa ykkönen ja Index-varainhoidossa pidetään kiinni siitä, mitä luvataan. Olette onnistuneet erinomaisesti luomaan läpinäkyvyyttä palveluun raportoimalla mm. kustannukset erittäin selkeästi asiakkaalle”
Asiakas vuodesta 2018
”Suositelen Indexiä, koska toiminta on asiakasläheistä, palvelu nopeaa ja ystävällistä. Ammatillinen osaaminen vahvaa”
Asiakas vuodesta 2016
Miksi Index
Miksi Index?
Rehellinen vastaus kolmeen kysymykseen, jotka moni esittää ennen kuin valitsee pienen talon.
1
Pieni talo, sinun puolellasi.
Olemme 14 hengen tiimi, ja se on tarkoitus. Jokainen asiakas on meille tärkeä, ja jokaisella on oma varainhoitaja. Kaikki toimiluvat löytyvät, joten sijoitusneuvontamme on aitoa, luvanvaraista neuvontaa.
2
Ei palkkionpalautuksia, ei omia tuotteita.
Palkkiomme perustuu hoidettavaan varallisuuteen, ei tuotemyyntiin. Koska emme saa palkkionpalautuksia, meillä ei ole syytä suositella sinulle mitään muuta kuin sitä, mikä on sinulle paras.
3
Kokemus, joka kestää markkinoiden hälyn.
Asiantuntijoillamme on keskimäärin yli 20 vuoden kokemus rahoitusalalta. Uskomme pitkäjänteiseen, kärsivälliseen ja jopa vähän tylsään sijoittamiseen: aika markkinoilla merkitsee enemmän kuin markkina-ajoitus.
Varainhoitajan sana
”Entisenä treiderinä tiedän, kuinka vaikeaa indeksisijoittamista on voittaa, etenkin isommilla salkuilla. Usein keskitytään jännittämään yksittäisten osakkeiden menestystä ja unohdetaan sijoitussalkun kokonaisuuden hallinta.”
Jukka Huuskonen
varatoimitusjohtaja
Esimerkki asiakkaan arjesta
Täydennetään: asiakkaan tilanne yhdellä lauseella
Täydennetään: kuka asiakas on ilman nimeä (esimerkiksi yrittäjä, säätiö, perhe) ja miksi hän otti yhteyttä.
Lähtötilanne
Täydennetään: Mikä oli ongelma tai tarve: esimerkiksi hajallaan olevat salkut, epäselvät kulut tai ajan puute.
Mitä teimme
Täydennetään: Kartoitus, sijoitussuunnitelma, strategian valinta ja toteutus. Ei tuottolukuja.
Mitä muuttui
Täydennetään: Asiakkaan omin sanoin: mitä arjessa muuttui (selkeys, kulut, mielenrauha). Hyväksytetään asiakkaalla.
Usein kysyttyä
Ennen kuin otat yhteyttä.
Nämä kysymykset kuulemme useimmin ensimmäisessä tapaamisessa. Loput käydään läpi kasvotusten.
Varainhoitopalvelumme minimisijoitus on 500 000 €. Jos varallisuutesi on pienempi, sijoitusneuvonta voi olla sinulle sopivampi vaihtoehto.
Palkkio on prosentuaalinen ja peritään kuukausittain hoidettavien varojen keskimääräisestä arvosta. Sen lisäksi maksat ETF:ien hallinnointipalkkiot, kaupankäyntikulut ja pankin säilytyspalkkion. Kaikki nämä avataan sinulle sijoitusehdotuksessa ja raporteissa.
Täydennetään: miten siirto tapahtuu käytännössä ja mitä nykyiselle salkulle tehdään.
Saat kuukausittain henkilökohtaisen salkkuraportin ja viikoittain viikkokirjeen. Verkkoraportti päivittyy päivittäin. Oma varainhoitajasi on yhteydessä, kun markkinoilla tapahtuu jotain, joka koskee salkkuasi.
Täydennetään: sopimuksen kesto ja irtisanominen.
Voit valita vastuullisuuskriteerein rakennetun strategian (ESG tai SRI) tai määritellä omat kriteerisi, esimerkiksi poissulkemisen. Raportoimme kestävyystekijöistä neljännesvuosittain.
Ota yhteyttä
Keskustellaan tilanteestasi.
Ensimmäinen tapaaminen ei sido mihinkään. Käymme läpi tilanteesi ja kerromme rehellisesti, sopiiko varainhoitomme sinulle.
Jos et täytä lomakkeita, soita +358 10 325 0500 tai kirjoita info@indexvarainhoito.fi.
Syvenny
aiheeseen.
Jos haluat tietää tarkemmin, miten sijoitamme, mitä strategioita käytämme ja mistä maksat, näillä sivuilla kerromme sen rauhassa.
Sijoitusfilosofia
Aika markkinoilla, ei markkina-ajoitus. Kolme kulmakiveä, joihin päätöksemme nojaavat.
Sijoitusstrategiat
Likviditeetin turvaamisesta räätälöityyn salkkuun: neljä strategialuokkaa.
Indeksisijoittaminen
Miksi toteutamme sijoitukset ETF:illä ja mitä se tarkoittaa kuluillesi.
Yhteydenpito ja raportointi
Kuukausiraportti, verkkoraportti ja oma varainhoitaja: näin pysyt kartalla.
Vaihtoehtoiset sijoitukset
Listaamattomat yhtiöt, yrityslainat ja infrastruktuuri osana kokonaisuutta.
Tutustu tiimiin
Ihmiset, jotka vastaavat puhelimeen.
Varainhoitajamme ovat pitkän linjan rahoitusalan ammattilaisia. Tapaat heistä jonkun jo ensimmäisessä keskustelussa.
